Мешканці окупованого Мелітополя продовжують користуватись послугами українських банків. Проте останнім часом почастішали випадки блокування рахунків клієнтів.
Клієнтка ПриватБанку поскаржилася на блокування свого рахунку у банку. За її словами, блокування відбувалося після того, як людина, яка робила йому переклад, поскаржилася на шахрайські дії.
Про це клієнтка банку написала у спеціалізованому форумі "Мінфін". "1 квітня моя карта була заблокована нібито через скаргу людини, яка робила переклад. У службі підтримки сказали, що це на 30 днів після чого картку буде розблоковано автоматично. Ну і звичайно ж після 30 днів обмеження не було знято з моєї карти" , – Розповіла клієнтка.
У відповідь співробітники ПриватБанку вибачилися і пообіцяли розібратися в ситуації. "Наші фахівці вже перевіряють інформацію та розбираються в ситуації, за результатами розгляду якої з вами додатково зв'яжуться. Вибачте за створені незручності!" – зазначили співробітники банку.
Як відбувається блокування
Українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. І навіть якщо клієнт не знав, що порушує, банк автоматично перевірить транзакцію та визначить як ризиковану. Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту і отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї.
Також заблокувати можуть будь-яку "нетипову" операцію: на велику суму з готівкою. Під особливою увагою перебувають і всі суспільно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто перерахував вам кошти, банк буде значно частіше.
Особливу увагу слід приділяти наступним випадкам:
- зняття великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не знаходитеся;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою;
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн;
- транзакції у сумі 400 тис. грн і більше.