Незважаючи на всі зусилля окупантів, мелітопольці продовжують користуватись українськими банківськими рахунками. Вони отримують виплати та здійснюють платежі зі своїх карток.
Проте перевірка спрямування коштів, отриманих від української держави, на окупованій території утруднена. Тому Національний банк України закликав українські банки суворіше контролювати картки мешканців, які проживають в окупації, а також проживають на звільнених територіях. Таку вимогу викладено у листі НБУ №57-0008/76680.
Зазначається, що у листі йдеться про можливі незаконні платіжні операції, що відбуваються на окупованих територіях "з використанням подвійних систем комунікацій українських банків". Це може використовуватися "для фінансування тероризму, завдання збитків бюджету, а також ведення підривної діяльності та ведення бойових дій на території України".
Тому НБУ закликає вдатися до таких заходів за картками, чиї власники перебувають в окупації чи на звільнених територіях:
- стежити за рахунками, куди приходять пенсії, соціальна допомога чи не знімається готівка протягом року;
- вводити обмеження, індивідуальні ліміти для платежів або заборони на операції з карткових рахунків (у мобільних додатках також), якщо за цими даними не здійснювалось жодних операцій більше року;
- включати геолокацію під час проведення платежів;
- проводити посилену перевірку користувача при розблокуванні карт/перевипуску, зміні фінансового номера та відновленні доступу до особистих кабінетів, мобільних програм, навіть коли забув (втратив) логін та пароль;
- ставити людині більше питань, зокрема щодо паспорта, податкового номера тощо, щоб засвідчити її особу;
- забезпечити неможливість використання платіжних пристроїв (терміналів) на ТОТ для незаконної діяльності, зокрема завдяки функції геолокації та відстеження IP-адрес терміналів.
За даними видання, на практиці це означатиме, що банки встановлять обмеження та ліміти для платежів або навіть заборони на операції з карткових рахунків, якщо протягом року не було жодних операцій. Банкіри будуть уважнішими до клієнтів, які проживають на тимчасово окупованих територіях, і можуть заблокувати рахунки за будь-яких підозр.